¿Cuál es el puntaje de crédito requerido para las transacciones con tarjeta de Amazon? Aquí está todo lo que necesita saber sobre las tarjetas de crédito de Amazon y sus requisitos.
Amazon.com es uno de los minoristas en línea más grandes del mundo. Pero su expansión en el mundo de las tarjetas de pago le da una huella aún mayor.
Si es un comprador regular de Amazon, sabe que vale la pena obtener algunos de los mejores y más recientes productos. Esto se debe a los muchos beneficios de las tarjetas de crédito y débito de Amazon. Estas tarjetas de Amazon ofrecen grandes beneficios para los compradores que disfrutan comprando con el gigante en línea.
Pero su puntaje de crédito es vital al solicitar una tarjeta de crédito de Amazon. Entonces, ¿qué puntaje de crédito se necesita para una tarjeta de Amazon? Para comprender mejor el puntaje de crédito requerido para una tarjeta de Amazon, debe conocer las diferentes tarjetas de Amazon.
Aquí hay algunos mapas de Amazon:
- Tarjetas Amazon Rewards Visa Signature
- Tarjetas aseguradas de Amazon
- Mapas de la tienda de Amazon
Entonces, ¿Qué tipo de puntaje de crédito necesita para adquirir estas tarjetas? Veamos cómo funciona cada una de estas tarjetas de Amazon. Pero primero:
Qué es un puntaje de crédito y por qué es importante al adquirir tarjetas de crédito de Amazon
Un puntaje de crédito mide su capacidad para pagar las obligaciones de la deuda de manera rápida y rentable. Lo utilizan los prestamistas al evaluar si califica para un préstamo o una póliza de seguro. Y puede ayudarlo a calificar para otros servicios como tarjetas de crédito, préstamos de día de pago o préstamos con garantía hipotecaria.
Cuanto más alto sea su puntaje, más fácil le resultará obtener un buen préstamo o una póliza de seguro y menor será su tasa de interés, por lo que su objetivo es mantener su puntaje de crédito mínimo pendiente para mantenerse al día con su situación financiera.
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Dónde obtener información sobre el puntaje de crédito
Hay tres agencias de informes crediticios en los EE. UU., Equifax, Experian y TransUnion Estas empresas recopilan información sobre su historial crediticio y la utilizan para proporcionarle un puntaje crediticio.
Cada agencia de crédito tiene su propio método para calcular un puntaje de crédito. Los tres métodos principales son:
- Puntuaciones FICO®: Desarrollado por Fair Isaac Corporation, este es el método más utilizado por los bancos y otros prestamistas. Utiliza datos como su historial de pagos, el monto de la deuda y otros factores para calcular su puntaje.
- VantageScore 3®: Desarrollado por Moody’s Analytics, este nuevo método tiene en cuenta su historial de pagos y su situación financiera actual.
- SCORE®: Desarrollado por EQUIFAX, este exclusivo sistema de puntuación tiene en cuenta su historial de pagos y su estado financiero actual.
Los emisores de crédito o las instituciones financieras utilizan diferentes puntuaciones crediticias o rangos de puntuaciones crediticias para evaluar su calidad crediticia. Aquí está la calidad crediticia mínima según Amazonas:
- Excelente: Puntuación de crédito superior a 720
- OK: Puntuación de crédito superior a 680
- justa: Puntuación de crédito superior a 640
Entonces, ¿qué puntaje de crédito se requiere para la tarjeta Amazon Rewards Visa Signature?
1. Tarjetas de crédito Visa Signature de Amazon Rewards
¿Qué puntaje de crédito se requiere para las tarjetas Signature de Amazon Rewards? 
La tarjeta Visa Signature de Amazon Rewards es una tarjeta de crédito que ofrece puntos de recompensa y beneficios para los compradores de Amazon. Para ser elegible para la tarjeta, debe tener una cuenta de Amazon activa y una buena calificación crediticia mínima. También debe tener un puntaje de crédito de al menos 670 para usar la tarjeta Amazon Rewards Visa Signature.
A continuación, puede presentar su solicitud en línea y obtener una aprobación instantánea. Una vez que se apruebe su solicitud, podrá agregar fondos a su tarjeta y comenzar a ahorrar en sus compras de inmediato.
Hay varios tipos de tarjetas de Amazon Rewards, que incluyen:
- Tarjeta de crédito Travel Rewards: esta tarjeta de crédito ofrece grandes recompensas para sus gastos de viaje.
- Tarjetas de crédito de recompensas: este es un tipo de tarjeta de crédito que le permite ganar puntos de recompensa por cada compra que realice. Puede canjear estos puntos por recompensas como envío gratuito o devolución de efectivo.
- Tarjetas de crédito con devolución de efectivo: esto le permite obtener recompensas de devolución de efectivo por sus gastos.
En general, las tarjetas de crédito Amazon Rewards Visa Signature vienen en dos categorías: tarjetas Amazon Rewards y tarjetas Amazon Prime Rewards.
Si bien la tarjeta Prime es la más preferida, ambas tienen ofertas atractivas para sus miembros. Estas son las características que los distinguen:
- Bono de bienvenida: la tarjeta Amazon Rewards ofrece un bono de registro de $50, mientras que Prime ofrece un bono de $200.
- Recompensas de Amazon y Whole Foods Market: 3 % para Amazon Rewards y 5 % para Amazon Principal.
- Recompensas en farmacias, gasolineras y restaurantes – Dos por ciento por cada tarjeta
- Amazon Bonus Rewards: cero para Amazon Rewards y 10 % para Amazon Prime.
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Cómo funciona la tarjeta Visa Signature de Amazon Prime Rewards
La tarjeta Amazon Prime Visa es una tarjeta que ofrece varios beneficios, por lo que es una excelente opción para compras en Amazon.
En primer lugar, ofrece 5% de puntos de recompensa a los miembros de Amazon Prime (3% a los no miembros) en todas sus compras en Amazon o Whole Foods Market, además, ofrece 2% en farmacias, estaciones de servicio y restaurantes, y 1% en cualquier otro. compra. Esto puede acumularse rápidamente con el tiempo y puede hacer grandes ahorros con él.
Así es como funciona: cada vez que compras en Amazon, ganas puntos que puedes canjear por recompensas. Las recompensas van desde tarjetas de regalo hasta pagos al saldo de su cuenta de Amazon. Las recompensas se pueden canjear en línea o en la tienda.
Una vez que abre una tarjeta Amazon Prime, también obtiene una tarjeta de regalo de Amazon de $ 200. La APR de esta tarjeta depende de su historial crediticio. Puede variar entre 14,49% y 22,49%.
¿Y la mejor parte? La tarjeta no tiene cargos anuales, por lo que no tiene que preocuparse por gastar dinero extra para mantener su tarjeta activa. La tarifa anual de membresía de Amazon Prime de $ 139 es el único gasto en el que incurre.
La tarjeta Prime Visa es similar a su alternativa, la tarjeta Amazon Rewards (non-prime), una tarjeta de marca compartida, ambas respaldadas por el banco Chase, una subsidiaria de Morgan Chase.
Puede usar la tarjeta en cualquier lugar donde se acepte Visa y es para miembros Prime que compran regularmente en Amazon. Ofrece excelentes recompensas por comprar en Amazon, una de las pocas tarjetas de crédito que le brinda valor por su dinero.
Entonces, si está buscando una manera de mejorar sus finanzas y ganar puntos y obtener grandes recompensas al mismo tiempo, vale la pena considerar la tarjeta Prime Signature.
Se requieren probabilidades de aprobación y puntaje de crédito de Amazon Prime Signature Card
Para convertirse en miembro de Amazon Prime, necesita un puntaje de crédito de al menos 740. Una vez aprobada, su tarjeta funcionará como cualquier otra tarjeta de crédito. Podrá gastar sus recompensas en cualquier lugar donde se acepten Visa y Mastercard.
La tarjeta Prime Visa Signature de Amazon es una excelente manera de mejorar su puntaje de crédito y aprovechar al máximo su membresía de Amazon Prime. También es excelente para aquellos que compran en línea con frecuencia y les gustaría tener una cosa menos de qué preocuparse. sobre sus finanzas.
2. Tarjetas aseguradas de Amazon
Cómo funciona la tarjeta segura de Amazon
La tarjeta Amazon Secured Card funciona como cualquier otra tarjeta, pero tiene una característica de seguridad que la hace única, lo que significa que primero debe abrir una cuenta y depositar algo de dinero con el emisor de la tarjeta de crédito.
El monto que deposita, a su vez, se convierte en su límite de crédito y puede oscilar entre $200 y más de $2,500. La tarjeta asegurada lo ayuda a realizar compras en línea de Amazon y compras físicas de Amazon.
La tarjeta segura de Amazon brinda a los usuarios una gran cantidad de beneficios, como atención al cliente las 24 horas, los 7 días de la semana y sin tarifas anuales.
Tasas de aprobación de Amazon Secured Cards y puntaje de crédito requerido
Para ser aprobado para una tarjeta asegurada de Amazon, su puntaje de crédito debe ser superior a 550. Esto es ideal para las personas que desean establecer un crédito o son nuevas en el crédito.
Cuando solicita una tarjeta asegurada de Amazon, Amazon verifica su puntaje de crédito, verifica su historial de pagos y usa algoritmos para determinar si es probable que pague sus deudas. Se le aprobará la tarjeta si su puntaje se encuentra dentro del rango elegible.
La tarjeta asegurada de Amazon podría ser la solución perfecta si está buscando una forma segura de pedir dinero prestado y comprar en línea.
3. Tarjetas de la tienda de Amazon
Cómo funciona la tarjeta de tienda de Amazon
Amazon Store Card funciona como cualquier otra tarjeta de crédito en el sentido de que puede usarla para comprar artículos en línea y en tiendas físicas. También puede usarla para pagar sus facturas y otros gastos.
Sin embargo, existen algunas diferencias entre la tarjeta Visa Signature de Amazon Rewards y las tarjetas de tiendas: la primera es que las tarjetas de tiendas no se utilizan en Whole Foods Markets.
Además, una vez que abre una tarjeta de regalo de Amazon, obtiene una tarjeta de regalo de $ 60, a diferencia de abrir una tarjeta Amazon Prime Visa donde obtiene una tarjeta de regalo de Amazon de $ 200. Finalmente, el programa de recompensas de Amazon Store Card no es tan sólido como el programa de Amazon Rewards Visa Signature Card Program, sin embargo, las tarjetas de tiendas ofrecen beneficios introductorios para los nuevos titulares de tarjetas.
Para empezar, vaya a Amazon.com tarjeta de tienda y regístrese para obtener una tarjeta de la tienda. Después de crear su cuenta, puede seleccionar el puntaje de crédito requerido.
El límite de crédito en las tarjetas de la tienda de Amazon es de $400, pero el promedio es de alrededor de $1500 o más. mostrar un límite de crédito inicial de $150.
Para mantener su cuenta segura y protegida, Amazon requiere que mantenga un límite de gasto mínimo y un ciclo de facturación mensual. La compañía también controlará de cerca su cuenta en busca de transacciones o patrones inusuales que puedan indicar un problema. Si hay algún problema, se le notificará de inmediato para que tome las medidas adecuadas.
¿Qué es la tarjeta de tienda Amazon Prime?
La Amazon Prime Store Card es una tarjeta de crédito que ofrece beneficios exclusivos a los miembros Prime. Primero, ofrece un 5% de reembolso en compras elegibles. Además, la tarjeta no tiene cuotas anuales y viene con 0% APR introductorio por 12 meses
La tarjeta de tienda Amazon Prime puede ser la opción correcta si está buscando una tarjeta de crédito que ofrezca grandes beneficios y fácil acceso a su minorista en línea favorito.
Se requiere puntaje de crédito para la aprobación de la tarjeta de Amazon Prime Store
Necesitará un buen puntaje de crédito para ser aprobado para una tarjeta de tienda Amazon Prime. Amazon tiene una política estricta de aprobar solo a clientes con excelentes puntajes de crédito.
Para calificar, su puntaje de crédito debe estar por encima de 680. Su puntaje de crédito también determinará su tasa de interés y la cantidad para la que está aprobado. Si su puntaje cae por debajo de este umbral, es posible que no se le apruebe la tarjeta.
¿Se puede obtener la aprobación para las tarjetas de Amazon con mal crédito?
No. Es posible que no te aprueben las tarjetas de Amazon si tienes mal crédito. Debe tener al menos un buen crédito para obtener tarjetas de Amazon. Lo mejor que puede hacer es mejorar su puntaje de crédito antes de solicitar la tarjeta.
Entonces, ¿cómo puede mejorar su puntaje de crédito?
Cómo mejorar su puntaje de crédito para obtener la aprobación de una tarjeta de Amazon
Si desea solicitar una tarjeta de Amazon, su puntaje de crédito es uno de los factores que se tendrán en cuenta. Afortunadamente, hay algunos pasos simples que puede seguir para mejorar su puntaje de crédito:
El primer paso para establecer un crédito es asegurarse de que todas sus deudas se paguen mensualmente. Esto incluye los saldos de sus tarjetas de crédito, alquiler, préstamos estudiantiles y otros tipos de deuda. Su puntaje de crédito se verá afectado si no realiza un pago o si tiene otras deudas pendientes.
Asegúrese de mantener bajos los saldos de sus tarjetas de crédito. Esto también lo ayudará a construir su historial crediticio y demostrar que es un prestatario responsable.
Por último, tenga en cuenta cualquier posible error en sus informes y corríjalos lo antes posible. Los errores menores en sus informes de crédito pueden reducir su puntaje de crédito hasta en 30 puntos, por lo que es importante hacerlo todo bien desde el principio.
Asegúrese de revisar su informe de crédito para asegurarse de que no haya errores. Entonces, ¿cómo se obtiene un informe de crédito?
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Cómo obtener un informe de crédito
Un informe de crédito recopila información sobre su historial financiero y su situación crediticia actual e incluye detalles sobre las cuentas que ha abierto, los montos que debe y los términos de esos préstamos.
Puede obtener su informe de crédito gratuito en línea todos los años en Informe Anual de Crédito.com o a través de una de sus agencias asociadas. Credit Karma también es una excelente fuente de informes de crédito gratuitos. También tiene derecho a un informe de crédito gratuito de cada agencia de crédito.
Una vez que reciba su informe, utilícelo para mejorar su puntaje verificando información incorrecta y corrigiendo cualquier error que pueda haber en su archivo. También puede usarlo para comprender mejor qué tan seguras son sus posiciones de deuda actuales y tomar decisiones informadas sobre futuros compromisos financieros.
Su puntaje de crédito también afecta las tasas de interés que los prestamistas le ofrecen cuando quiere pedir dinero prestado. Los prestamistas pueden estar más dispuestos a ofrecerle una buena tasa de interés si saben que su puntaje crediticio está en buena forma.
Así que controle sus resultados y realice los cambios necesarios para que siempre tenga la mejor oportunidad de obtener la aprobación de un préstamo u otro producto financiero en Amazon.
¿Puede dañar su puntaje de crédito al obtener una tarjeta de Amazon?
Sí, es muy probable que perjudique su puntaje de crédito si obtiene una tarjeta de Amazon.
Eso es porque la tarjeta de Amazon se considera un préstamo de alto riesgo. Esto significa que está diseñado para atraer clientes ofreciéndoles tasas de interés extremadamente bajas y otros beneficios.
Sin embargo, esto no significa que se le apruebe automáticamente la tarjeta; aún deberá cumplir con los requisitos habituales, como tener buenos ingresos y una excelente historial de crédito Si no puede cumplir con estos requisitos, su solicitud puede ser rechazada.
Además, cuando solicita una tarjeta de Amazon, el emisor realiza una consulta exhaustiva que puede afectar su puntaje crediticio.
Hay otras opciones disponibles si su puntaje de crédito no es lo suficientemente bueno para calificar para la tarjeta de Amazon, como usar PayPal o Mastercard.
Sin embargo, es posible que estas alternativas no ofrezcan tantos beneficios como la tarjeta de Amazon, por lo que si está considerando obtener una tarjeta de Amazon, primero asegúrese de que su puntaje crediticio sea lo suficientemente bueno.
El puntaje crediticio necesario para calificar para una tarjeta Amazon depende de varios factores, incluido su historial crediticio y los límites de préstamo actuales. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el uso de una tarjeta Amazon puede reducir su puntaje crediticio si tiene un historial de pago de deudas malo. tiempo. Además, si actualmente está endeudado o ha cerrado varias cuentas en el pasado, es probable que su puntaje de crédito refleje esto.
Por eso, se recomienda consultar a un servicio de asesoramiento crediticio o a un asesor financiero de confianza antes de solicitar una tarjeta de Amazon, ya que pueden ayudarlo a comprender su situación específica y asegurarse de que está tomando la mejor decisión para su bienestar financiero general.
Preguntas más frecuentes
¿Cómo se amortiza la tarjeta de crédito Amazon Prime Rewards Visa Signature?
Use el sitio web o la aplicación móvil de Chase para pagar la tarjeta de crédito Amazon Prime Rewards. Alternativamente, puede enviar un cheque mensualmente cuando reciba el extracto de su tarjeta Amazon Visa.
¿La tarjeta de crédito Amazon Prime Rewards Visa Signature atrae tarifas anuales?
No, la tarjeta Prime Rewards Signature no tiene tarifas anuales, pero sí paga una tarifa anual de $139.
¿Cómo cancelo una tarjeta de crédito Visa Signature de Amazon Prime Rewards?
Si necesita cancelar su tarjeta de crédito Amazon Prime, puede comunicarse con el servicio al cliente de Chase al 1-888-247-4080.
