Invertir en metales preciosos
Desde el principio de los tiempos, el oro y la plata han sido reconocidos como importantes metales preciosos para nuestra sociedad. Efectivamente, ya sea en nuestros cuentos infantiles de piratas o en nuestra colección de joyas, el oro y la plata son los reyes. Sin embargo, estos metales preciosos también son un vehículo de inversión muy popular entre inversores institucionales y minoristas.
Pero, ¿Qué metal precioso es mejor para fines de inversión para los residentes de Quebec?
Recuerda:
- Además de poseer el metal físico, los inversores pueden acceder a él mercados de derivados ETF, acciones de empresas minera fondos de inversión. Productos de inversión «metal».
- Los metales preciosos pueden ser una buena manera de: diversificar billetera y son una buena salvaguarda contra yo inflación.
- Dinero, platino y paladio son todos los productos básicos que se pueden agregar a su cartera de inversiones.
¿Cómo comprar?
El valor del oro está determinado por el mercado las 24 horas del día, los 7 días de la semana. El oro se negocia principalmente según el sentimiento: su precio está menos influenciado por las leyes de la oferta y la demanda. Esto se debe a que el suministro de la nueva mina es superado en gran medida por el tamaño del oro extraído de la superficie.
En pocas palabras, cuando las cosechadoras quieren vender, el precio baja. Cuando quieren comprar, la nueva oferta se absorbe rápidamente y los precios del oro suben.
El gran valor que le damos al oro se debe al hecho de que esta comodidad se ha asociado durante mucho tiempo con el dinero.
Varios factores explican el aumento del deseo de coleccionar este metal precioso amarillo:
- Problemas financieros: Cuando los bancos y la moneda se consideran inestables y/o su estabilidad política es cuestionable, a menudo se busca el oro como un medio seguro para mantener valor.
- Inflación: Los inversores compran oro en medio de una alta inflación en EE. UU. debido a la correlación negativa entre la moneda estadounidense y el precio de la onza de oro.
- Guerra o crisis políticas: La guerra y la agitación política siempre han motivado a los inversores a apostar por el oro.
¿Cuál es el precio actual del oro y cuánto vale un lingote de oro?
El precio de una onza de oro en dólares estadounidenses se muestra en el gráfico a continuación. El precio del oro en lingotes depende de la cantidad de onzas que se pesen. Siempre puede multiplicar el precio de una onza de oro por el peso del lingote para obtener el precio exacto.
¿Por qué comprar plata?
A diferencia del oro, el precio de la plata oscila entre su función percibida como depósito de valor y su función como metal industrial. Por esta razón, las fluctuaciones de precios en el mercado de la plata son más volátiles que en el oro.
Por lo tanto, mientras que la plata se comerciará aproximadamente al mismo precio que el oro como artículo coleccionable, la ecuación industrial de oferta/demanda de un metal ejerce una influencia igualmente fuerte en su precio. Esta ecuación siempre ha cambiado con nuevas innovaciones, que incluyen:
- El surgimiento de una gran clase media en las economías de mercado emergentes del Este, lo que resultó en una demanda explosiva de aparatos eléctricos, productos médicos y otros artículos industriales que requieren componentes de plata. Desde los rodamientos hasta las conexiones eléctricas, las propiedades de la plata la han convertido en un producto codiciado.
- Uso de plata en baterías, aplicaciones superconductoras y mercados de microchips.
- El papel dominante de la plata en la industria de la fotografía, la película fotográfica basada en plata, se ha visto eclipsado con la llegada de la cámara digital.
No está claro si y en qué medida estos cambios afectarán la demanda agregada no relacionada con las inversiones en plata. Una cosa es cierta: el precio de la plata está influenciado por sus usos y no solo se usa en moda o como símbolo de valor.
¿Cuál es el precio actual de la plata y cuánto vale una barra de plata?
El siguiente gráfico muestra el precio de una onza de plata en dólares estadounidenses. El precio del mineral de plata depende del número de sus onzas. Siempre puedes multiplicar el precio de una onza de plata por el peso del lingote para obtener el precio exacto.
Cómo comprar platino?
Al igual que el oro y la plata, el platino cotiza las 24 horas en los mercados mundiales de productos básicos. A menudo tiende a ser más caro (por gramo) que el oro en tiempos normales de mercado y estabilidad política simplemente porque es mucho más raro. Cada año, se libera mucho menos metal del suelo.
También hay otros factores que determinan el precio del platino:
- Al igual que la plata, el platino se considera un metal industrial. Los catalizadores automotrices, que se utilizan para reducir las emisiones nocivas, tienen la mayor demanda de platino. Luego, las joyas constituyen la mayor parte de la demanda. El resto es utilizado por catalizadores de refinación de petróleo y químicos y la industria informática.
- Las minas de platino están altamente concentradas en solo dos países: Rusia y Sudáfrica. Esto crea un mayor potencial para que las actividades de cártel/monopolio respalden e incluso aumenten artificialmente el precio del platino.
- Debido a la gran dependencia del metal de la industria automotriz, los precios del platino están determinados principalmente por los datos de ventas y producción de automóviles.
Los inversores deben tener en cuenta que todos estos factores contribuyen a la mayor extracción de platino. Volátil metales preciosos.
¿Cuál es el precio actual del platino y cuánto vale una barra de platino?
El precio de una onza de platino en dólares estadounidenses se presenta en el gráfico a continuación. El precio de las barras de platino depende del peso que pesen. Siempre puede multiplicar el precio de una onza de platino por el peso de la barra para obtener el precio exacto.
¿Por qué comprar paladio?
Menos conocido que los tres metales anteriores es el paladio, que tiene más usos industriales que los otros metales preciosos discutidos anteriormente.
El paladio es un metal plateado brillante que se utiliza en muchos tipos de procesos de fabricación, especialmente en productos electrónicos e industriales. También se puede utilizar en medicina, aplicaciones químicas, joyería y tratamiento de aguas subterráneas.
El paladio puro es maleable, pero se vuelve más fuerte y más duro cuando se trabaja con metal a temperatura ambiente. Luego, las hojas se utilizan en aplicaciones como la energía solar y las pilas de combustible.
¿Cuál es el precio actual del paladio y cuánto vale un lingote de paladio?
El siguiente gráfico muestra el precio de una onza de paladio en dólares estadounidenses. El precio de los lingotes de paladio depende de su peso. Siempre puedes multiplicar el precio de una onza de paladio por el peso del lingote para obtener el precio exacto.
¿Son los metales preciosos una buena inversión?
Los metales preciosos brindan una protección excepcional contra la inflación: tienen un valor intrínseco, no conllevan riesgo crediticio y no pueden exagerarse. Esto significa que no puede imprimir más. También ofrecen un verdadero «seguro de interrupción» contra shocks financieros o políticos/militares.
Desde la perspectiva de la teoría de la inversión, los metales preciosos también proporcionan una correlación baja o negativa con otras clases de activos, como acciones y bonos. Esto significa que incluso un pequeño porcentaje de los metales preciosos de su cartera reducirá tanto la volatilidad como el riesgo.
Varias formas de conseguir metales preciosos
Echemos un vistazo a otras opciones disponibles para aquellos que buscan invertir en metales preciosos (sin tener que comprarlos físicamente).
ETF (Fondos cotizados en bolsa)
Existen fondos de bolsa para los tres metales preciosos. Los ETF son una forma cómoda y sencilla de comprar y vender oro, plata o platino. Sin embargo, invertir en ETF no le da acceso a un producto físico, por lo que no tiene un derecho sobre el metal en el fondo.
Lingotes físico
Las monedas y lingotes están destinados únicamente a aquellos que tienen espacio para su almacenamiento, como una caja fuerte o una caja fuerte personal en un banco. Por supuesto, para aquellos que esperan lo peor, el oro es la única opción, pero para los inversores con una perspectiva a corto plazo, el oro no es líquido y es francamente inconveniente de almacenar (a menos que esté en manos de terceros).
El fondo de inversion eti actividades ordinarias
Las acciones de los mineros de metales preciosos se utilizan para cambiar el precio de los metales preciosos. A menos que sepa cuál es el precio de las acciones mineras, puede ser más prudente ceñirse a los fondos cuyos administradores se están desempeñando bien.
Futuros y opciones
Los mercados de futuros y opciones ofrecen liquidez y apalancamiento a los inversores que buscan hacer grandes apuestas en metales. Las mayores ganancias y pérdidas potenciales se pueden obtener de los derivados.
¿Cuáles son los riesgo relacionado con los metales preciosos?
Cada inversión conlleva su propio conjunto de riesgos. Si bien pueden tener cierto grado de seguridad, siempre existe un riesgo asociado con la inversión en metales preciosos. Los precios de los metales pueden caer debido a un desequilibrio técnico (más vendedores que compradores). Dicho esto, en tiempos de incertidumbre económica, los vendedores ganan ya que los precios tienden a dispararse.
Solicitud
El truco para tener éxito con ellos es, como con cualquier producto financiero, conocer tus objetivos y perfil de riesgo. Antes de que empieces. La inestabilidad de los metales preciosos se puede utilizar para aumentar su riqueza.
